모건스탠리 MS

투자은행·자산관리. Morgan Stanley, NYSE 상장.

FY2025 연간 보고서 기준 (2025년 1월 ~ 2025년 12월)

모건스탠리의 시가총액은
약 2,856억 달러예요.

2026년 11월 5일 종가 기준, 289곳 중 시가총액 32위. FY2025 매출은 706억 4,500만 달러예요.

주가(종가): $182.44; 2026년 11월 5일 종가 · 1주
PER: 17.9배; 종가 ÷ 최근 연간 주당순이익
시가총액: 약 2,856억 달러; 289곳 중 32위
매출: 706억 4,500만 달러; 299곳 중 55위 · 전년 대비 +14.4%
영업이익: —; 공시 없음
순이익: 168억 6,100만 달러; 298곳 중 24위 · 전년 대비 +25.9%
잉여현금흐름: —; 공시 없음
자산 총계: 1조 4,202억 7,000만 달러; 299곳 중 6위 · 전년 대비 +16.9%
배당금 총액: 65억 9,300만 달러; 214곳 중 21위 · 전년 대비 +7.4%
주당 배당금: $3.85; 205곳 중 68위 · 전년 대비 +8.5%
배당수익률: 2.1%; 203곳 중 76위
발행 주식 수: 15억 8,283만 4,137 주; 2025년 12월 31일 기준

재미로 보는 체급

1초마다 버는 매출2,240 달러하루에 1억 9,400만 달러

1초마다 남는 순이익535 달러하루에 4,620만 달러

1년 순이익으로 골드만삭스 사기시가총액의 6.7%골드만삭스 시가총액 약 2,508억 달러 기준

골드만삭스와 시가총액 비교1.1배모건스탠리 ÷ 골드만삭스

FY2025 연간 보고서 숫자를 1년(365일)으로 나눠 계산했어요.

매출은 어디에 쓰였나

매출을 100%로 놓고 원가, 연구개발, 운영비, 세금으로 나간 몫과 최종 이익을 나눠 봤어요.

각종 비용68.9%
법인세 등7.2%
순이익23.9%

수익성과 안정성

300개 기업 안에서 몇 번째인지 함께 보여 드려요. 점이 오른쪽에 있을수록 상위예요.

매출 성장률직전 회계연도보다 매출이 얼마나 늘었는지: +14.4%; 299곳 중 77위; 매출이 꾸준히 늘고 있어요. 299개 기업 중간값은 +7.9%예요.
영업이익률본업(제품·서비스 판매)에서 남긴 이익의 비율: —; 순위 제외; 은행·보험사는 영업이익을 따로 공시하지 않는 경우가 많아 세전이익 기준으로 봐 주세요.
순이익률매출 중 세금·이자까지 내고 최종으로 남은 이익의 비율: 23.9%; 298곳 중 70위; 세금까지 내고 매출의 23.9%가 최종 이익으로 남았어요. 298개 기업 중간값은 14.0%예요.
FCF 마진영업으로 번 현금에서 설비투자를 빼고 실제로 남은 현금의 비율: —; 순위 제외; 금융회사라 설비투자 기준의 잉여현금흐름을 계산하지 않아요.
ROE주주가 맡긴 자본으로 1년에 얼마를 벌었는지: 15.6%; 276곳 중 143위; 자본 대비 이익이 보통 수준이에요. 276개 기업 중간값은 16.8%예요.
부채비율자본 대비 부채의 크기. 낮을수록 빚 부담이 적어요: —; 순위 제외; 은행·보험사는 고객 예금과 보험금이 부채로 잡혀 다른 업종과 비교하지 않아요.

매출과 이익의 흐름

회색 막대가 매출, 그 안의 청록색이 순이익이에요. 막대 위 숫자는 매출(억 단위로 줄여 표시), 아래 숫자는 순이익률이에요. 막대에 마우스를 올리면 정확한 금액이 보여요.

단위: 달러. 연도는 회계연도가 끝난 해예요.

현금은 어디로 갔나

이익과 달리 현금은 실제로 들어오고 나간 돈이에요.

영업으로 번 현금−178억 8,900만 달러
주주에게 준 배당−65억 9,300만 달러

금융회사는 설비투자 대신 대출·투자 자산이 현금흐름을 좌우해서 FCF를 계산하지 않아요.

자산은 누구 돈인가

회사가 가진 자산을 빌린 돈(부채)과 주주의 돈(자본)으로 나눠 봤어요.

부채 92%자본 8%

자산 총계1조 4,202억 7,000만 달러
부채 총계1조 3,076억 1,800만 달러
자본 총계1,116억 3,200만 달러
현금성 자산1,116억 9,500만 달러

은행·보험사는 고객 예금과 보험금이 부채로 잡혀서 부채 비중이 크게 보여요.

비슷한 기업과 견주기

각 기업의 최근 연간 보고서 기준이라 결산 시점이 다를 수 있어요.

자세히 비교하기

기업	연간 매출	순이익	매출 성장률	영업이익률	순이익률
모건스탠리MS	706억 4,500만 달러	168억 6,100만 달러	+14.4%	—	23.9%
골드만삭스GS	582억 8,300만 달러	171억 7,600만 달러	+8.9%	—	29.5%
찰스 슈왑SCHW	239억 2,100만 달러	88억 5,200만 달러	+22.0%	—	37.0%
BNYBNY	200억 8,000만 달러	55억 4,900만 달러	+7.8%	—	27.6%
로빈후드HOOD	44억 7,300만 달러	18억 8,300만 달러	+51.6%	—	42.1%

라이벌 비교

무슨 사업을 하나

기업 인수합병 자문, 주식·채권 거래, 대규모 자산관리(이트레이드 포함)를 하는 투자은행이에요.

회계연도는 매년 12월 무렵에 끝나요.

함께 보면 좋은 기업: 골드만삭스, 찰스 슈왑, BNY, 로빈후드

재무제표 원본 숫자

최근 5개 회계연도. 단위: 달러.

표 펼치기

항목	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
매출	597억 5,500만	536억 6,800만	541억 4,300만	617억 6,100만	706억 4,500만
세전이익	196억 6,800만	140억 8,900만	118억 1,300만	175억 9,600만	219억 5,400만
순이익	150억 3,400만	110억 2,900만	90억 8,700만	133억 9,000만	168억 6,100만
주당순이익(희석)	$8.03	$6.15	$5.18	$7.95	$10.21
영업현금흐름	339억 7,100만	−63억 9,700만	−335억 3,600만	13억 6,200만	−178억 8,900만
배당금 지급	41억 7,100만	54억 100만	57억 6,300만	61억 3,800만	65억 9,300만
자산 총계	1조 1,881억 4,000만	1조 1,802억 3,100만	1조 1,936억 9,300만	1조 2,150억 7,100만	1조 4,202억 7,000만
부채 총계	1조 815억 4,200만	1조 790억	1조 937억 1,100만	1조 1,096억 4,300만	1조 3,076억 1,800만
자본 총계	1,065억 9,800만	1,012억 3,100만	999억 8,200만	1,045억 1,100만	1,116억 3,200만
현금성 자산	1,277억 2,500만	1,281억 2,700만	892억 3,200만	1,053억 8,600만	1,116억 9,500만
원문 공시	10-K	10-K	10-K	10-K	10-K

출처: SEC EDGAR Morgan Stanley 공시 목록 · CIK 0000895421 · US-GAAP