JP모건체이스 JPM
글로벌 투자은행·상업은행·자산운용 금융지주. JPMorgan Chase & Co., NYSE 상장.
FY2025 연간 보고서 기준 (2025년 1월 ~ 2025년 12월)
JP모건체이스의 시가총액은
약 8,958억 달러예요.
2026년 11월 5일 종가 기준, 289곳 중 시가총액 12위. FY2025 매출은 1,824억 4,700만 달러예요.
- 주가(종가)
- $337.34
- PER
- 16.9배
- 시가총액
- 약 8,958억 달러
- 매출
- 1,824억 4,700만 달러
- 영업이익
- —
- 순이익
- 570억 4,800만 달러
- 잉여현금흐름
- —
- 자산 총계
- 4조 4,249억 달러
- 배당금 총액
- 166억 2,500만 달러
- 주당 배당금
- $5.80
- 배당수익률
- 1.7%
- 발행 주식 수
- 26억 9,620만 주
재미로 보는 체급
FY2025 연간 보고서 숫자를 1년(365일)으로 나눠 계산했어요.
매출은 어디에 쓰였나
매출을 100%로 놓고 원가, 연구개발, 운영비, 세금으로 나간 몫과 최종 이익을 나눠 봤어요.
- 각종 비용60.2%
- 법인세 등8.5%
- 순이익31.3%
수익성과 안정성
300개 기업 안에서 몇 번째인지 함께 보여 드려요. 점이 오른쪽에 있을수록 상위예요.
- 영업이익률본업(제품·서비스 판매)에서 남긴 이익의 비율
- —
- 순위 제외
- 은행·보험사는 영업이익을 따로 공시하지 않는 경우가 많아 세전이익 기준으로 봐 주세요.
- 순이익률매출 중 세금·이자까지 내고 최종으로 남은 이익의 비율
- 31.3%
- 298곳 중 32위
- 세금까지 내고 매출의 31.3%가 최종 이익으로 남았어요. 298개 기업 중간값은 14.0%예요.
- FCF 마진영업으로 번 현금에서 설비투자를 빼고 실제로 남은 현금의 비율
- —
- 순위 제외
- 금융회사라 설비투자 기준의 잉여현금흐름을 계산하지 않아요.
- 부채비율자본 대비 부채의 크기. 낮을수록 빚 부담이 적어요
- —
- 순위 제외
- 은행·보험사는 고객 예금과 보험금이 부채로 잡혀 다른 업종과 비교하지 않아요.
매출과 이익의 흐름
회색 막대가 매출, 그 안의 청록색이 순이익이에요. 막대 위 숫자는 매출(억 단위로 줄여 표시), 아래 숫자는 순이익률이에요. 막대에 마우스를 올리면 정확한 금액이 보여요.
현금은 어디로 갔나
이익과 달리 현금은 실제로 들어오고 나간 돈이에요.
- 영업으로 번 현금−1,477억 8,200만 달러
- 주주에게 준 배당−166억 2,500만 달러
금융회사는 설비투자 대신 대출·투자 자산이 현금흐름을 좌우해서 FCF를 계산하지 않아요.
자산은 누구 돈인가
회사가 가진 자산을 빌린 돈(부채)과 주주의 돈(자본)으로 나눠 봤어요.
- 자산 총계4조 4,249억 달러
- 부채 총계4조 624억 6,200만 달러
- 자본 총계3,624억 3,800만 달러
- 현금성 자산3,433억 3,800만 달러
은행·보험사는 고객 예금과 보험금이 부채로 잡혀서 부채 비중이 크게 보여요.
| 기업 | 연간 매출 | 순이익 | 매출 성장률 | 영업이익률 | 순이익률 |
|---|---|---|---|---|---|
| JP모건체이스JPM | 1,824억 4,700만 달러 | 570억 4,800만 달러 | +2.8% | — | 31.3% |
| 뱅크오브아메리카BAC | 1,130억 9,700만 달러 | 305억 900만 달러 | +6.8% | — | 27.0% |
| 웰스파고WFC | 836억 9,900만 달러 | 213억 3,800만 달러 | +1.7% | — | 25.5% |
| 씨티그룹C | 852억 2,500만 달러 | 143억 600만 달러 | +5.6% | — | 16.8% |
| 골드만삭스GS | 582억 8,300만 달러 | 171억 7,600만 달러 | +8.9% | — | 29.5% |
| 모건스탠리MS | 706억 4,500만 달러 | 168억 6,100만 달러 | +14.4% | — | 23.9% |
라이벌 비교
무슨 사업을 하나
JPMorgan Chase는 미국 최대 자산 규모의 종합 금융지주회사로, 소비자·커뮤니티 뱅킹(Chase), 기업·투자은행(CIB), 상업금융, 글로벌 자산·웰스 매니지먼트(AWM)를 영위합니다.
- Consumer & Community Banking (CCB: 개인 예금·주택담보대출·신용카드 및 소상공인 금융)
- Commercial & Investment Bank (CIB: M&A 자문, 주식·채권 발행, 글로벌 마켓 트레이딩, 기업금융, 증권 수탁)
- Asset & Wealth Management (AWM: 기관·고액자산가 자산운용 및 프라이빗 뱅킹)
회계연도는 12월 31일 (12월 결산)에 끝나요. 은행업 US-GAAP 손익계산서는 제조업과 달리 별도의 '영업이익(OperatingIncomeLoss)' 계정을 두지 않고 순이자수익+비이자수익(총순수익, `RevenuesNetOfInterestExpense`)에서 대손충당금과 비이자비용을 차감해 **세전이익(Pre-tax Income)**과 **당기순이익(Net Income)**을 산출합니다. 본 플랫폼은 세전이익을 영업이익으로 왜곡 대체하지 않고 영업이익은 `N/A`로, 세전이익·당기순이익·ROE를 정확히 분리 표시합니다.
재무제표 원본 숫자
최근 5개 회계연도. 단위: 달러.
표 펼치기
| 항목 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 |
|---|---|---|---|---|---|
| 매출 | 1,216억 4,900만 | 1,286억 9,500만 | 1,581억 400만 | 1,775억 5,600만 | 1,824억 4,700만 |
| 세전이익 | 595억 6,200만 | 461억 6,600만 | 616억 1,200만 | 750억 8,100만 | 725억 9,500만 |
| 순이익 | 483억 3,400만 | 376억 7,600만 | 495억 5,200만 | 584억 7,100만 | 570억 4,800만 |
| 주당순이익(희석) | $15.36 | $12.09 | $16.23 | $19.75 | $20.02 |
| 영업현금흐름 | 780억 8,400만 | 1,071억 1,900만 | 129억 7,400만 | −420억 1,200만 | −1,477억 8,200만 |
| 배당금 지급 | 128억 5,800만 | 135억 6,200만 | 134억 6,300만 | 147억 8,300만 | 166억 2,500만 |
| 자산 총계 | 3조 7,435억 6,700만 | 3조 6,657억 4,300만 | 3조 8,753억 9,300만 | 4조 28억 1,400만 | 4조 4,249억 |
| 부채 총계 | 3조 4,494억 4,000만 | 3조 3,734억 1,100만 | 3조 5,475억 1,500만 | 3조 6,580억 5,600만 | 4조 624억 6,200만 |
| 자본 총계 | 2,941억 2,700만 | 2,923억 3,200만 | 3,278억 7,800만 | 3,447억 5,800만 | 3,624억 3,800만 |
| 현금성 자산 | 7,408억 3,400만 | 5,672억 3,400만 | 6,241억 5,100만 | 4,693억 1,700만 | 3,433억 3,800만 |
| 원문 공시 | 10-K | 10-K | 10-K | 10-K | 10-K |
출처: SEC EDGAR JPMorgan Chase & Co. 공시 목록 · CIK 0000019617 · US-GAAP